KYC, eli “Know your customer” -dokumentit nettikaisnoille

“Mikä ihmeen KYC? Miksi kasinot kyselevät kaikenmaailman lappuja kotiutuksia tehdessä, panttaavatko he asiakkaiden rahoja vai mistä kiikastaa?”

Mikä on KYC?

Meille suomalaisille voi tuntua oudolta, kun kasinot kyselevät KYC- dokumentteja ( Know your customer). Suomessa tunnistautuminen tehdään yleensä netissä verkkopankkitunnuksilla.
Yksi suomalaisen tehokkuuden mittareita ovat myös esimerkiksi väestörekisterijärjestelmä, josta esimerkiksi teleoperaattorit ja muut palveluntarjoajat voivat henkilötunnuksella tarkastaa asiakkaan asuinosoitteen ja tarvittaessa muut tiedot.
Täytyy kuitenkin muistaa, että monessa maassa vastaavaa väestörekisterijärjestelmää ei ole. Nettikasinot operoivat EU-alueella monesti Maltalta , Gibraltarilta, Isosta -Britanniasta tai Virosta. Suomessa Veikkaus ( entinen RAY. Raha-automaattiyhdistys) on monopoliasemansa takia ainoa virallinen toimija.

Nettikasinot saavat kuitenkin aivan laillisesti tarjota palveluitaan suomalaisille pelaajille, koska operoivat EU-maasta jossa nettipelaamista ei rajoiteta valtion monopoliasemalla ja mitä parasta tällöin myös voitot ovat meille suomalaisille verottomia.
Nettikasinoilla ei ole muuta tapaa varmistaa luotettavasti, asiakkaan henkilöllisyys ja se, että rahat menevät oikealle henkilöille. 


Mitkä kelpaavat KYC dokumenteiksi?

kyc dokumentit nettikasinoille suomen henkilöllisyystodistus
Henkilöllisyystodistus ja passi ovat virallisia dokumentteja, jotka kelpaavat henkilöllisyyden todistamiseen. Kuva: poliisi.fi

Dokumentit ovat yleensä: kuva henkilöllisyystodistuksesta jossa näkyvät kaikki neljä reunaa, esimerkiksi; passi, henkilökortti tai kuvallinen Kelakortti. Talouslasku joka ei ole 6 kk vanhempi, esim. Puhelinlasku, sähkölasku tai muu vastaava missä näkyy osoite ja nimi.
Nettikasinon asiakaspalvelu lähettää yleensä KYC- dokumenteista pyynnön sähköpostilla, nykysin useilla nettikasinoilla ja netissä operoivilla vedonlyönti ja pokerisivustoilla on myös chat- palvelu, jonka kautta saa reaaliaikaisesti relevanttia informaatiota koskien KYC- dokumentteja.


Miksi KYC-varmennus on tärkeä nettikasinoille?

maltan peliviranomaisten malta gaming authorityn virallinen logo
Kuva: www.mga.org.mt
Kuva: www.emta.ee

Esimerkiksi Maltan peliviranomainen MGA ( Malta gaming authority ) joka myöntää nettikasinoille lisenssit on viranomaistaho joka on sitoutunut Euroopan yhteisön neuvoston rahanpesudirektiivin (91/308/ETY) mukaiseen toimintaan. Jotta voidaan varmistaa, että rahanpesua ei tapahdu esimerkiksi nettikasinoiden kautta on jokainen asiakas tunnistettava luotettavasti. Virossa puolestaan viranomasitahona toimii Republic of Estonia Tax and Customs Board, joka EU-maana noudattaa myös EU:n rahanpesudirektiiviä (91/308/ETY).

Wikipedian määritelmä

Know your customer (KYC) is the process of a business verifying the identity of its clients. The term is also used to refer to the bank regulation which governs these activities. Know your customer processes are also employed by companies of all sizes for the purpose of ensuring their proposed agents, consultants, or distributors are anti-bribery compliant. Banks, insurers and export creditors are increasingly demanding that customers provide detailed anti-corruption due diligence information, to verify their probity and integrity.

Know your customer policies are becoming much more important globally to prevent identity theft, financial fraud, money laundering and terrorist financing.”

 

Close Menu
%d bloggers like this: